Как не попасть на развод мошенников
Всем привет, давно хотел написать данный пост, ибо знаю эту проблему изнутри.
Хочу сказать заранее, работа по данной категории преступлений проводится, но всегда есть многие факторы влияющие на отсутствие прямых улик для доведения дела до суда.
В самом начале хочу отметить, что если вы стали жертвой так называемых "дистанционных мошенничеств" то однозначно в полицию обращаться надо. Группы преступников периодически задерживаются и привлекаются к ответственности, их так же проверяют на эпизоды преступной деятельности и очень многие уголовные дела направляются в суды спустя год-два, когда устанавливают привязку конкретного эпизода.
так же сразу отмечу, что в полицию стоит идти подготовленным, одного заявления и объяснения мало, берите сразу в банках выписки по сомнительным операциям, справку о месте ведения счета (да фраза "где счет открыт туда и приходите" не просто так), скриншоты переписок и смс сообщений. Если фигурирует банкомат то обязательно чек. Это в разы сократит работу, т.к. по нашим запросам банк отвечает не моментально, а доступ к вашим операциям и то только по судебному решению, т.к. банковская тайна, т.е. получение информации от месяца и дольше. А потерпевший получает это все за 1 поход в отделение банка.
И так пробегусь по классическим разводам которые активно фигурируют в последнее время, распространите по родственникам и обязательно по пожилым людям ибо они наиболее подвержены разводу, люди старой закалки максимально доверчивы.
1) самый классический развод. звонок якобы от сотрудника банка, входящий номер абонента может быть любой, IP телефония позволяет подменять настоящий номер на фиктивный, могут и с номера 900 позвонить, что только подогревает доверие. Манера общения со звонившим будет максимально приближена к скрипту оператора банка. Вам будут сообщать, что ваши деньги под угрозой несогласованного перевода или кто-то получил доступ к вашему счету, но не стоит так переживать ведь вам открыли резервный счет в другом банке и нужно перевести все ваши сбережения на него. Тут стоит отметить, что логику у потерпевших в эти моменты отрубает напрочь, тот факт, что для открытия нового счета нужен как минимум паспорт и подпись в договоре все забывают. И без каких-либо проблем сообщают злоумышленнику данные по своим счетам, коды из смс сообщений (не смотря на то, что в смс четко написано о запрете сообщать код кому-либо в том числе сотруднику банка). Получив доступ к персональной информации ваши денежные средства будут переводиться на левые счета от куда будут обналичины третьими лицами.
как избежать: сразу слать куда подальше. Перезванивать в банк и уточнять информацию.
2) аналогичное начало предыдущей схемы, только вы снимаете свои наличные денежные средства со своих счетов и переводите их через терминал или банкомат, на счет указанный по телефону злоумышленником, вас будут максимально забалтывать, требовать все делать быстро и как только вы скормите банкомату свои скромно заработанные средства они уйдут на левые счета.
как избежать: включить логику, зачем вас ведут к банкомату, если все операции проводятся в отделениях банка.
3) так же как и в предыдущих вариантах только для сообщение сведений из смс вас якобы переключают на робота, который шаблонно говорит: я не сотрудник банка, я робот, продиктуйте мне код из смс, что так же аналогично дает злоумышленникам доступ к вашим счетам. Итог один, вы без денег. Потом слезно сидите в отделе полиции и говорите: ну я же сказал код не сотруднику, а роботу.
как избежать: включить логику.
4) авито, циан, недвижимость, аренда квартир, покупка и продажа товара- большое раздолье для мошенников. При общении с оппонентам он предложит оплатить свои или ваши услуги посредством сайта. Этот сайт будет максимально похож на официальный сайт с которого началось ваше общение. К сожалению рядовой пользователь интернета не умеет обращать внимание и анализировать адреса сайтов. Доверие максимальное и ваши данные уходят третьим лицам, снятия с карт проходят молниеносно.
как избежать: играйте по своим правилам, оплата только официальными способами, доставка только почтой или крупными логистическими компаниями.
5) аренда квартиры. только арендодатель будет рассказывать историю, что не может показать квартиру лично, но обязательно пришлет вам видео где квартира будет идеальна да за копейки. Пришлет видео, где он подписывает договор аренды и показывает свой (левый) паспорт и свидетельство (левое) о собственности. Ключи и договор вы получите на почте, как добропорядочный гражданин тут же позвоните злоумышленнику и подтвердите, что документы и ключи получили, вот тут на вас обрушится шквал психологического давления, в итоге вы переведете деньги за аренду на несколько месяцев до того как поймете, что договор левый, ключи вообще не понятно от чего, а по указанному адресу либо квартиры не существует, либо там уже живут другие люд.
как избежать: получили договор и ключи так сгоняйте посмотрите квартиру, только потом переводите деньги, уверен до перевода и не дойдет.
6) покупаете, что-то с рук, внимательно осматривайте предмет покупки, проверяйте его полную функциональность, если вещь вас устраивает то не отдаете продавцу, а оставляете у себя до оплаты. участились случае подмены товара на менее качественные в тот момент, когда вы считаете купюры.
к сожалению схем гораздо более, однако некоторые либо совсем редкие, либо уже не пользуются спросом. Я пробежался по максимально частым за последние два месяца.
если вы прочтете и подумаете, да кто может на такое купиться отвечу, что за сутки в одном из отделов по подобным схемам 2-3 заявления минимум.