34

Тиньков требует данные

Через приложение сделал перевод в клинику для оказания медицинской услуги. Чуть больше 100 т.р.
В примечании к переводу помимо номера счета указал ФИО жены (для дополнительной идентификации) т.к. она общалась и договаривалась с клиникой.
На следующий день во имя закона 115 ФЗ Тиньков затребовал анкету на жену, а это паспортные данные, регистрация, ИНН, СНИЛС.
На мой резонный вопрос - зачем? Ответили, что так надо, т.к. она является получателем платежа.

После терпеливого диалога в чате и подключения более понимающей сотрудницы мне удалось убедить, что моя жена не является получателем платежа, и необходимость предоставления документов обещали пересмотреть.
На следующий день департамент клиентской поддержки радостно отрапортовал мне:
- Конечно она не получатель, мы же не идиоты. Теперь мы считаем твою жену выгодоприобретателем. Гони документики.

И вот тут я запнулся. Я не знаю, как им объяснить, что заказчик я, услуга для меня, а жена только договаривалась.
Они только:"Я передал ваш ответ своим коллегам", а коллеги: "Где документики?"

Перевод клиника получила, что уже хорошо, но на мой вопрос по поводу санкций в случае не предоставления документов, мне сказали, что могут ограничить доступ к дистанционному обслуживанию и переводам. Этого мне бы не хотелось.

Насколько законны требования Тинькова в данном случае?

UPD: #comment_155496532

...проблема решена, ответ банка: ""Основываясь на семейном кодексе в этом случае предоставлять анкету выгодоприобретателя не нужно"

Лига Юристов

40.1K постов40.1K подписчиков

Правила сообщества

1. Действуют общие правила Пикабу.

2. Дополнительно к правилам Пикабу предупреждение, скрытие комментария, бан в лиге или перемещение поста из лиги, можно получить за:

- глумление, издевательство, высмеивание, троллинг, провокации, подстрекательство пользователей к неправомерным и преступным действиям, рекламу своих услуг;

- оскорбление и/или унижение пользователей, социальных групп, народов, национальностей, комментарии экстремистского характера, разжигание национальной, расовой, религиозной и иной розни и ненависти;

- шитпостинг, постинг не на юридическую тематику.

3. Размещение ссылок на свои социальные сети в сообществе разрешено только в профиле. Размещение ссылок на свои социальные сети (телеграм-канал, дзен, инстаграм, вк и прочие) в посте расценивается как реклама. Такие посты будут выноситься из Лиги юристов, автор поста предупреждается о нарушении, и, при повторном нарушении - получать бан в сообществе.

4. Запрещено размещать в качестве поста или комментария сгенерированные искуственным интеллектом тексты. Комментарий будет скрыт, пост - вынесен из сообщества.

1
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

На то они и мелкие, чтоб сложилось позитивное мнение о банке.

Я бы свалил, только куда? У всех какой нибудь маразм но есть. :-(

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Я с ними в основном из-за удобной системы кэшбека. И мне всё таки нравится, когда мелкие вопросы можно решить в чате моментально. С таким подходом я знаю только Тинькова и Рокетбанк. В других в чате могут ответить только на следующий день, у кого-то чата вообще нет и на письма отвечают по несколько дней или недель. А по телефону очень не нравится, все эти " как я могу к вам обращаться", "не вешайте трубку"
показать ответы
1
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Вот тоже хотел спросить, а не проще свалить от этих ***** сами знаете кто они.

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Мелкие спорные вопросы решались оперативно и всегда в мою пользу.
показать ответы
7
DELETED
Автор поста оценил этот комментарий

Встречный вопрос: чем таким шоколадным у них намазано, что бы такое терпеть?

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Так первый раз у меня такое, в остальном все хорошо
показать ответы
0
Автор поста оценил этот комментарий
@moderator добавьте пожалуйста в пост, что проблема решена, ответ банка: ""Основываясь на семейном кодексе в этом случае предоставлять анкету выгодоприобретателя не нужно"
показать ответы
4
Автор поста оценил этот комментарий
Жена не может быть выгодоприобретателем здесь. Семья, общий бюджет, супруги имеют право платить друг за друга, даже налоговые вычеты получать кое-где.
раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Вот только что мне ответили. Не знаю, как дописать в пост. Ответили: "Основываясь на семейном кодексе в этом случае предоставлять анкету выгодоприобретателя не нужно"
0
Автор поста оценил этот комментарий
У вас в принципе протеворечие в ваших действиях, вы платили за услугу для пациента и должна быть фио пациента, а не жены.
Хотя в целом по вопросу бред какой то, за кого хочу за того и плачу, не банка это дело. Банк может поинтересоваться откуда деньги, но уж точно не их дело за кого вы платите.
раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Там вообще можно было не писать ФИО. Уже сам пожалел, что написал. Думал так быстрее точно поймут за что платеж
показать ответы
0
Автор поста оценил этот комментарий

Уточните термин "перевод" платили по реквизитам компании и в платежке написали за такую то(за жену) или на карту физ лица?

раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Платил по реквизитам в ООО. В примечании не было указано, что оплата за жену, просто было дополнительно указано её ФИО.
показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

А можно назначение платежа точное?

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий
Номер счета от такой то даты, наименование услуги, ФИО жены.
показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

Сумма более 600к я полагаю?

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий
Чуть больше 100 т.р.

Темы

Политика

Теги

Популярные авторы

Сообщества

18+

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Игры

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Юмор

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Отношения

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Здоровье

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Путешествия

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Спорт

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Хобби

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Сервис

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Природа

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Бизнес

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Транспорт

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Общение

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Юриспруденция

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Наука

Теги

Популярные авторы

Сообщества

IT

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Животные

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Кино и сериалы

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Экономика

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Кулинария

Теги

Популярные авторы

Сообщества

История

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Недвижимость и ремонт

Теги

Популярные авторы

Сообщества