Тинькофф банк все? [UPD]⁠⁠2

Есть критерии, рекомендованные ЦБ, совпадение с двумя из них (а банк может и ещё подзакрутить гайки) - повод для блокировки.

- более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;

- более 30 операций в день, проведенных физлицами;

- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;

- менее минуты между зачислением средств и их списанием;

- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;

- отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);

- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;

- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Ну либо Вам пришли/Вы отправили деньги кому-то, у кого в ЗСК (регуляторном светофоре) красный свет.

Ну вот и признание в соучастии в преступлении

Антон гандон

@CapitansHat, Я не понимаю, ты бухой или читать не можешь? У тебя спросили откуда бабки от ИП или ЮЛ, по каким всем операциям, что ты несёшь

занимаются обналичкой и дурака блядь включают

Автор, ты крипту обналичиваешь? Или ты так шутишь?

Гений просто. У тебя ВСЕ ОПЕРАЦИИ ЗА 3 МЕСЯЦА - это поступление тебе денег от ип и юрлиц? Тогда я не удивлён, что тобой заинтересовались. Плюс "дальше обнаруживать крипту"? Интересно. Сам занимаешься фигнёй какой-то, которая для банков вполне выглядит подозрительной, они хотят проверить, чтобы их гос органы не натянули, а виноват, конечно, банк, а не ты, чёртов гений. Служба банка тебя предупредила заранее, перечислила тебе документы, которые нужно предотсавить. Ты проигнорил сообщение (весь чат игнорил), проспал сроки, в которые тебя бы не заблочили, если всё хорошо, а потом пошёл на пикабу ныться, когда счета всё же прикрыли

Переживать есть чего, вы блокируете полностью счёт, не предоставляете подробную информацию по той операции, что вас якобы смутила, разбираетесь очень долго и оставляете за собой право просто наплевать на предоставленные доказательства, если их вообще кто-то смотрит. И все это время человек остаётся без средств к существованию. Человеку проще уйти в другой банк, где его могут оставить с голой жопой с намного меньшей вероятностью. Понятно, что банку интересно прикрывать себя в первую очередь, но ваша система не приспособлена к решению этих вопросов, не прозрачна и выглядит, как самый настоящий бандитизм для обывателя. Отписки саппорта копипастами очков не добавляют. Если бы этот вопрос можно было бы решить быстро, а саппорт мог не по скриптам общаться, а по человечески - претензий к вам было бы намного меньше. Я ещё помню уровень поддержки Тинькофф банка лет 5 назад. По сравнению с тем, что вижу сейчас, это деградация тотальная по всем фронтам. Из отличного клиентоориентированного продукта скатились до уровня шарашкиной конторы. Понятно, что клиентская база выросла. Понятно, что общаться скриптами безопаснее и проще, нежели давать сотрудникам свободу в общении. Но не нужно тогда приходить сюда со своим "не надо переживать". Люди переживают и будут переживать за свои деньги, которые банку доверяют и которые банк может одним днём просто взять и отнять на недельку. Людям надо жить свою жизнь, питаться, платить по счетам, обеспечивать детей. Давайте я у вас завтра все деньги отниму, а потом скажу - ну вы не переживайте, если все честно, мы там через пару деньков вернём, ну может через недельку, там как пойдет. Бесит, правда?) А вы посидите на сухарях и воде пока, для здоровья полезно. Посмотрим, как вы не будете переживать. Особенно когда это все деньги вашей семьи, а у вас ещё и дети есть, которым не объяснишь, почему они сегодня чаем с хлебом будут ужинать. И все это из-за непонятно какого перевода, которые от месяца к месяцу все одинаковые. Вот лучше бы вообще ничего не писали, вся жопа сгорела. Желаю вам попасть в такую же ситуацию. Очень полезный опыт будет. Посмотрим, что вы потом будете писать в своих отписках на Пикабу.

Хм, а я в своём случае написал отзыв с 1 баллом на банках.ру, блокировали тоже по 115. И чудо, когда там этот отзыв прочитал представитель банка, вопрос начал решвться. А переписка с поддержкой в приложении и просьба звонка о пояснениях результата никакого не давали.

Это пиздец. Проверь 2ндфл, что подаёт работодатель и работаешь ли ещё там официально.

Организация, когда сотрудник официально оформлен, внимательно всё делает правильно и оплата приходит с расчетного организации. Если там проебланить, то штрафы конские

Полагаю, достаточно было отсканировать трудовой договор с тем самым ИП, от которого к вам поступала зарплата. Если у вас это единственный работодатель и зачислений в месяц разумное количество.

Ну вот вам и ответ за что вам отрубили, проблема не в тиньке а в вашем работодателе

наивный)) там бы сразу заблокировали, и бегай приноси бумажки в офис.

Прикольная фраза "А так же разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств". Это что, мне надо будет объяснять зачем и почему я заправил машину, почему именно Ане перевёл за волейбол и зачем это вообще нужно было. Видим покупку сигарет, а какой в этом смысл? Они вредные, окурки поди ещё бросаешь мимо урны. А это тебе Миша долг вернул - на карту скинул деньги? А экономический смысл в этом какой, разъясните-ка, либо карту не разблокируем. Так что ли?

Вроде конкретно спросили что нужно.

У среднестатистического человека один-два источника дохода и куча расходов.

А если тебе приходит куча входящих платежей причем от ИП то надо обосновать а не прачка ли ты, а если тебе приходит куча платежей от физиков то надо обосновать не дроп ли ты.

Если ты думаешь что ты напугал банк тем что ты гордо уйдешь - да им похер, а вот тебе не похер потому что если не отмоешься то 115-ФЗ пойдет вместе с тобой в любой банк, а этот банк тебе еще комиссию скорее всего сделает процентов десять

@CapitansHat, Тинькофф сегодня заявил о намерениях слиться с Росбанком. Видимо юристы стали проверять банковскую отчётность и оказалось, что в рамках противодействия отмыванию денежных средств у них очень мало активности. Поэтому чтобы выправить статистику они экстренно послали на проверку нужное количество клиентов.

Тоесть чувак занимался коммерческой деятельностью, не имея кассы, в обход налогов получал деньги. В банке сработал тригер когда на счет куча переводов от других физлиц, вот и пошла проверка.

Не, переводы это херня, из-за них не будут такой херней заниматься (пока).

Если поступление от ип и юрлиц - это только работодатель, тогда стОит попросить у работодателя выписку по выплатам, может он какую-то выплату не отразил у себя, а вам она упала.

Кстати, у ИП перевод со счета может выглядеть как обычный перевод, а ИП использует тот счет для отражения выплат/прибыли.

Как вы заебали, подобные ТС.

Пойти жаловаться на пикабулечку на банк, который обидел.

Но, во-первых, вас уведомили не только в чате, но и по электронке. Неделя - достаточный срок для того, что бы подготовить документы или вывести деньги. Не читаете контактную электронку, чат приложения - ваши проблемы, а не банка. Он предупредил и дал время.

Во-вторых, на моей памяти блоки по 115-й статье ни разу не прилетали "ни за что". Обычно, если посмотреть операции такого клиента, то даже не приходиться выискивать спорные, их сразу видно.

Так что не надо лукавить и делать из себя невинную овечку. Вы, как и тысячи таких же как вы, подумали, что можно прикинуться незнайкой и наебать систему. Были поступления на счёт от ИП и ООО, которые вы не можете подтвердить документально, т.к. эти бабки вы получили нелегально. За что и прилетел заслуженный блок.

Кстати, я вас поздравляю. Он бессрочный, распространяется на всё счета в банке, и смена паспорта, если и спасёт, то не на долго. Пользоваться этим банком вы больше не сможете.

слово "расходованию" не увидел, либо уставший, либо его действительно нет.

Тебе поступили какие-то левые деньжищи от ип или ооо какого-нибудь, полученную прибыль ты нигде не указал, чеки как самозанятый не сделал, поэтому данные операции являются подозрительными в плане скрытия дохода от уплаты налогов.

Нет. Во втором пункте тебя просят рассказать с какими целями ты юзаешь счет - смысл каждой операции раскрывать не нужно, говоришь в общих чертах. В третьем пункте тебе говорят - А ВОТ ВХОДЯЩИЕ ОПЕРАЦИИ ОТ ИП И КОМПАНИЙ ОБЪЯСНИ КАЖДУЮ. Аванс, ЗП, больняк, премия - если кроме этого у тебя куча каких-то еще невнятных переводов, то волнение банка небезосновательно.

Не на форуме благородных девиц публикуешься, потерпишь.

Банк тебе это доходчиво написал, не виляй жопой, которой читаешь.