Будни СБ: смешно, грустно и очень приземлённо
Многие, услышав слово «СБ», сразу представляют обычного охранника или, в лучшем случае, человека с военным прошлым. Но в моём отделе всё иначе: у нас нет бывших военных, спортсменов или людей «с точки». Мы работаем не в залах и не на торговых площадях — мы работаем из офиса, часто удалённо.
Когда я ещё был продавцом на прошлой работе, меня всегда удивляла одна привычка директора: он любил выкладывать на корпоративный портал фамилии и фотографии сотрудников, уволенных «по статье». Что‑то вроде публичного позора. Я никогда не понимал, зачем это нужно.
Но это вызывало у меня интерес: как вообще находят таких нарушителей? Что анализируют? Какие закономерности ищут? Какие инструменты используют? Мне казалось, что там должна быть сложная система, куча аналитики, какие‑то скрытые механизмы.
А потом, когда я оказался по другую сторону, мне стало одновременно и смешно, и немного грустно.
Потому что для выявления «левачников» и других нарушителей зачастую хватает всего лишь:
1С
Excel
иногда — банковские выписки
и, в некоторых случаях, камеры
Никаких суперсложных систем, никакого «глубокого анализа» — обычные инструменты, которыми пользуется любой офисный сотрудник.
Один из самых распространённых и простых для выявления способов мошенничества — это использование фиктивной бонусной карты, оформленной на «друга», «родственника» или вовсе на вымышленного клиента.
Как это обычно происходит:
Продавец создаёт такую карту и начинает «прокачивать» её бонусами, проводя через неё покупки реальных клиентов. Настоящему покупателю при этом либо не сообщают о существовании бонусной программы, либо пытаются использовать его бонусы - но это куда более палевно, поскольку клиенты могут заметить пропажу.
Для чего это делается?
Чаще всего такие фиктивные карты используются:
для закрытия недостач при ревизиях — бонусы позволяют частично компенсировать товар;
для личных покупок продавца, когда необходимости тратить собственные деньги нет.
Покупка установок, доп гарантии (воздуха) для закрытия или перевыполнения KPI
Особенность в том, что таких мошенников выявлять проще всего.
Почему?
Потому что с точки зрения компании крайне подозрительно, когда «клиент» с одной карты:
делает слишком частые покупки,
либо совершает неестественно крупные покупки,
либо активность по карте резко возрастает только в смены одного продавца.
Поведение такого «клиента» совершенно не похоже на реального человека — и система начинает подсвечивать такие аномалии даже без сложной аналитики.
Но это итак все знают и "Америку" я вам не открыл. В последующих постах буду разбирать это на примерах со своей работы.