К посту "Хитрый сбер"
В ответ на пост "Хитрый сбер" ( https://pikabu.ru/story/khitryiy_sber_6482880 ), а так же прочие посты на тему "банк зажал деньги", "не дают пользоваться МОИМИ ДЕНЬГАМИ", "мошенники совсем озверели и хотят чтобы я перед ними отчитывался!!!", хочу немного прояснить следующее:
В РФ действует закон Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который обязует все финансовые организации (не только банки, но и страховые, к примеру) следовать определенному регламенту, в случае возникновения сомнений в законности проводимых финансовых операций.
Критерии сомнительности операций также прописаны государством, и не зависят от "говнобанков".
И поэтому, если на карту "говнобанка", на которой всю жизнь не водилось больше 15 т.р. за раз, вдруг падает 300 т.р., "говнобанк", по воле государства, обязан проверить эту операцию и запросить у владельца карты документы, подтверждающие законность происхождения этих денег.
То есть к чему это я - всем говнобанкам по-большому счету похер на ваши деньги. Сумма в 300 т.р. смешна, и её снятие с карты никаким образом не влияет на работу даже самого замшелого банка (у некоторых банков лимит на снятие с обычной, не премиальной, карты по 500 т.р.).
Поэтому, предлагаю все подобные недовольства обращать не к банкам, а к государству. И мотивировать это тем, что вам не хочется потратить пару часов своего драгоценного времени (может быть раз в жизни) на взаимоотношения с банком, и то, что всё это делается для того, чтобы какой-нибудь террорист не получил деньги на покупку взрывчатки для последующего взрыва жилого дома - вам по-барабану.
И ответ юриста, про то, что в этой "рабочей схеме" " замешанны даже суды" - вообще цирк.