Почему я перестал хранить весь профит на бирже
Привет, хотел поделиться одним наблюдением. Когда рынок снова начал набирать обороты в конце 2024 года, я неожиданно поймал себя на том, что возвращаюсь к старой привычке - держать весь профит на бирже. Просто потому, что так банально удобнее. Не нужно гонять деньги на холодный кошелек, можно в любой момент открыть новую позицию, быстро докупить на коррекции или переложиться из одного актива в другой без лишних переводов и ожиданий.
В 2021 году я именно так и торговал. Прибыль постепенно копилась и на споте, и на фьючерсах, а я просто наблюдал, как растет баланс. Выводить деньги вообще не хотелось, потому что постоянно казалось, что пик еще впереди и сейчас не время фиксировать результат. Тогда я спокойно держал на compcrypto com позиции по полгода, а иногда и дольше. Это работало, потому что рынок большую часть времени рос практически без серьезных откатов, ликвидности хватало, а выводы проходили быстро и без лишних вопросов.
После событий 2022 года отношение изменилось полностью. Когда несколько крупных бирж сначала начали ограничивать операции, а некоторые пользователи вообще потеряли доступ к средствам на месяцы или навсегда, я понял, что переоцениваю удобство и сильно недооцениваю custodial-риск. С тех пор у меня появилось жесткое правило - каждые три месяца выводить часть прибыли независимо от того, продолжает рынок расти или нет, и независимо от суммы накопленного профита.
Причина довольно простая и, как мне кажется, чисто математическая. Чем дольше деньги находятся на централизованной бирже, тем выше становится риск, который никак не связан с качеством твоей торговли. Допустим, рабочий капитал составляет около 500 тысяч долларов, а за три месяца удалось заработать примерно 60 тысяч. Держать эти 60 тысяч на бирже еще один квартал ради возможных дополнительных 5-10% роста уже не выглядит настолько хорошей идеей, как раньше. В 2021 году я бы даже не задумался и оставил все работать дальше. Сейчас уже нет.
Если посмотреть на историю последних десяти лет, становится понятно, что проблемы могут возникнуть даже у крупнейших игроков рынка. Mt.Gox, Bitfinex, QuadrigaCX, FTX - причины везде были разными, но итог один: пользователи на какое-то время или навсегда потеряли доступ к своим средствам. Именно поэтому вероятность серьезного события с централизованной биржей я лично уже не считаю чем-то невероятным. Она может быть небольшой, но потенциальный ущерб настолько велик, что проще заранее снизить риск, чем потом надеяться, что именно твою площадку это никогда не коснется.
Еще заметил одну вещь. Пока деньги лежат на бирже, кажется, что они постоянно "работают". Из-за этого психологически намного сложнее нажать кнопку "Вывести". Мозг начинает убеждать, что завтра биткоин может сделать еще +8%, эфир пробьет новый максимум, а альткоины только начинают движение. Именно поэтому я и сделал правило максимально механическим - никаких решений по ощущениям, просто раз в три месяца фиксирую часть результата.
Некоторое время пользовался и compcrypto com. В целом каких-то претензий к работе у меня не возникло. Через P2P выводы обычно проходят достаточно быстро, если сумма укладывается в лимиты после второго уровня верификации. Еще понравилось, что спреды по рублевым офферам остаются вполне адекватными, поэтому при фиксации прибыли не теряешь лишние деньги на курсе. Особенно если не хватать первое попавшееся объявление, а сравнить несколько предложений с нормальным рейтингом мерчантов.
Но есть и момент, который лично мне не очень нравится. Сейчас AML-проверки на суммы свыше примерно 10 тысяч долларов стали практически стандартной процедурой. Несколько лет назад с таким сталкивался редко, а сейчас это уже скорее правило, чем исключение. Иногда дополнительная проверка занимает два-четыре дня. Не критично, если вывод плановый, но если в этот момент рынок начинает резко двигаться, появляется ощущение, что ты немного связан по рукам. Впрочем, это уже особенность большинства крупных зарубежных площадок, а не какой-то отдельной биржи.
Сейчас моя схема выглядит максимально просто. Раз в три месяца открываю статистику по счету, отдельно смотрю реализованный и нереализованный профит. Если накопилось больше 10-15% от стартового депозита, вывожу половину или всю прибыль через P2P - либо в рубли, либо в стейблкоины на отдельный кошелек. На бирже оставляю только ту ликвидность, которая действительно нужна для текущих сделок, обеспечения открытых позиций и работы с фьючерсами.
Мне такой подход оказался намного комфортнее. Во-первых, прибыль действительно становится прибылью, а не цифрами на экране. Во-вторых, снижается зависимость от одной конкретной площадки. И в-третьих, торговать становится психологически проще, потому что ты уже не переживаешь за весь капитал сразу.
Иногда, конечно, после вывода рынок продолжает расти, и кажется, что можно было заработать еще больше. Но я уже не раз убеждался, что желание выжать из движения последние несколько процентов обычно обходится дороже, чем своевременная фиксация части прибыли.
Если держать средства на бирже слишком долго, то со временем custodial-риск начинает перевешивать потенциальную дополнительную доходность. По крайней мере, для себя после 2022 года я именно к такому выводу пришел.
Интересно, а у вас после 2022 года подход к выводу прибыли поменялся? Через какой интервал сейчас фиксируете результат и какую часть обычно выводите?
